operation of the DeFi platform

Mis à jour le 23 Sep. 2022 at 2h16

Launched in 2020, CREAM Finance, a relatively new DeFi protocol, stands out from the many market offers. Avec l’une des gammes les plus étendues et les plus diversifiées d’actifs cryptographiques pris en charge dans l’industrie, le protocole a gagné en popularité ces derniers temps et disposes une base d’utilisateurs substantialelle. Comment fonctionne la plateforme Cream Finance?

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The Cream Finance project: a yield farming DeFi platform

A fork of Compound Finance (COMP), CREAM Finance serves as a polyvalent DeFi protocol. Il s’agit essentially d’une platforme d’échange de crypto-monnaies en peer-to-peer, dont le minage de liquidités constitue la base.

CREAM est l’acronym de « crypto rules everything around me ». L’objectif du projet est de créer un système financier more accessible and more inclusive than the traditional banks.

Le protocole CREAM comprende des pools de prêts qui vous permettent d’obtenir des prêts de prêts sur vos USD collateral pour fournir des liquidités, et de les utiliser comme garantie tout en acquérant d’autres actifs.

CREAM is a peer-to-peer lending mechanism based on Ethereum. Les actifs supplémentaires sur CREAM, comme CRV et YFIle distinguent de Compound Finance.

Cream Finance has a simple and intuitive interface that appeals both to beginners and advanced users. Des systèmes financiers decentralisés peu courants, comme Iron Bank et Polygon net, sont également disponibles.

La platforme tend à devenir une DAO (Decentralized Autonomous Organization) dans tous ses aspects. The platform of Cream Finance can be used as an AMM (Automated Market Maker).

Prêts, swap de cryptos : que propose CREAM ?

Les utilisers doiven deposer des crypto-monnaies en USD sur le protocole de CREAM Finance comme garantie pour emprunter un montant plus petit de crypto-monnaies en USD. Vous pouvez emprunter jusqu’à 60 % de la valeur en USD de la crypto-monnaie que vous avez déposée.

L’avantage d’emprunter des crypto-monnaies sur CREAM Finance est double: d’une part, aucun document ne doit être fourni au préalable et, d’autre part, il n’y a pas de limite de temps pour le remboursement du prêt.

The loan function of CREAM Finance is an exact replica of that of Compound Finance. Le seul facteur de différencia est que CREAM Finance supports plus d’actifs pour les opérations de prêt et d’emprunt.

The liquidity pools on CREAM Finance are identical to what Curve Finance offers on its protocol. Les utilisers peuvent miser des crypto-monnaies pour obtenir des returns de près de de 200% qui peuvent être retirés à tout moment.

The CREAM pools reward investors avec une partie des frais de transaction de CREAM Finance Swapa decentralized exchange (DEX) sur le protocol.

Les marchés proposés sur Cream Finance
Les marchés proposés sur Cream Finance.

The developers of CREAM Finance describe the Swap function of the protocol as “un fork de Balancer avec un front-end de type Uniswap”.

Swap imite les deux protocoles, en se basant sur le ratio de deux actifs dans un pool pour determinaire le prixinstead of using a carnet d’ordres comme le fait une bourse centralisée.

The developers of Cream ont mis au point une unique version d’un AMM, called CreamY, pour permettre des échanges très liquides d’actifs cryptographiques de valeur équivalente. Les utilisers obtinenn une part des frais de négésition sur la plateforme quand ils déposent des liquidités.

Liquidity Mining est un moyen supplémentaire et sophistiqué de tirer profit de la plateforme. Les utilisers peuvent choisir parmi differents pools et gainner des mises en utilisant leurs jetons.

The Swap function was introduced shortly after the launch of CREAM Finance, transforming the platform into an MSA suite.

Specificities and security of the Cream Finance platform:

The CREAM Finance application disposes of a simple mise en page qui affiche clairement les actives provided et empruntés, simplifiant ainsi le processus de prêt et d’emprunt de crypto-actifs.

Liquidity extraction is also a feature that the protocol offers to its users. Pour emprunter des actifs, les emprunteurs doivent puiser dans les pools, et les prêteurs qui sont longs sur les actifs peuvent devenir des providennières de liquidités et gagner des intérêts sur leurs actifs.

Les actifs non servis peuvent être soumis à la liquidation, et les utilisers doivent en être conscients. Les utilisers du protocole donnen égamente des incitations à l’extraction de liquidités pour maintenir un flux positiv sur le marché.

Comme les utilisers ont une transparence totale sur le protocole, celui-ci devrait devenir une platforme DeFi (finance décentralisée) contrôlée démocratiquement.

Stacking proposé sur Cream Finance
Stacking proposé sur Cream Finance.

The developers have announced that CREAM Finance will pass to a decentralized autonomous organization (DAO), giving full governance power to community token holders.

The CREAM token can be used for prêter, emprunter, investir et administrer le réseau en votant sur les investments à sutenir ou à suppressir.

The security of CREAM Finance depends on the extent of its decentralisation. Le nombre croissant de membres semble promettre une conservation sure et sécuriseuse du registre et des informations.

La mise à jour constante du protocole et l’ajout d’avantages peuvent attracter davantage d’utilisateurs. Ceci, à son turn, augmentera la décentralisation et donc la sécurité.

En outre, une fois que CREAM Finance sera devenu une DAO complète, sa sécurité sera régie par les utilisers eux mêmes. Acheter et detenir des jetons CREAM est un moyen d’assure la sécurité du protocole et de surveiller les details les plus fins pour suivre son fonctionnée.

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CREAM : le jeton natif de Cream FInance

The jeton used by Cream Finance, CREAM, is an ERC20 standard jeton that gives its holders the governance and economic powers.

Les participants peuvent s’engage dans la governance du réseau et réclamer une partie des revenus provenant de l’échange de jetons sur la bourse décentralisée de CREAM (0,05% des 0,25% de frais).

A total of 9 million jetons were made available at the launch. Cependant, the community voted to lower the maximum ceiling, and 6 million jetons were burned as a result.

Cotation du CREAM en USD selon coinmarketcap
Cotation du CREAM en USD selon coinmarketcap.

CREAM Finance provides des incitations à l’extraction de liquidités pour ce jeton et donne des récompenses aux détenteurs de jetons CREAM correspondants.

Voici comment les jetons CREAM are distributed :

10% (900 000) iron to the central team of CREAM Finance and aux conseillers, avec 75% d’acquisition sur quatre ans et un blockade de six mois. Les investisseurs d’amorçage recevront 10 % des actionsavec une interruption d’un an et des droits acquis sur quatre ans.

In addition, approximately 1,8 million of CREAM (20%) will be used to reward the liquidity providers or for the liquidity backstop. The remaining jetons – around 5.4 million, or 60% – will be used to reduce the ceiling.

Au moment où nous écrivons ces lignes, le prix d’un jeton CREAM est de 16.11 $, avec un volume d’échange de près de de 2 million de dollars au cours des dernières 24 heures.

CREAM Finance a une stock market capitalization of around 10 million dollarsune offre en circulation de plus de 600 000 jetons et une ofre totale de près de de 3 million de pièces CREAM.

CREAM Finance was developed at the end of 2020 with a distinct range of attributes and features, using the best practices of previous protocols and systems and remediing their limitations.

Grâce à ses pools de liquidités croissants, CREAM Finance est maintenant became a protocol capable of revolutionizing the decentralized financial system.

Since its creation, CREAM Finance has maintained an impressive history and regular growth. With certain collaborations and innovations, CREAM has the potential to expand its user base and adoption field.

CREAM Finance is an essential component of the DeFi ecosystem, providing new cases of use and techniques to obtain the highest yield of the “product” of each protocol.

Dans l’ensemble, CREAM Finance a fait un important travail en unifiant ses services et en les rendant disponibles sur une platforme de prêt accessible au plus grand nombre.

However, the practices of loans and yield farming offered by the platform remain very risky placements at the level of volatility of crypto-assets but also inherent risks of piracy in DeFi.

Il est donc très important de measurer les risques encourus et de verifier que cela correspond bien à votre tolérance et stratégie d’investissement.

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